Die Bank of America Corporation (BofA, BoA, BAC) ist eine US-amerikanische Großbank mit Hauptsitz in Charlotte, North Carolina. Das Unternehmen war seit Juli 2006 zeitweise das größte Kreditinstitut der Vereinigten Staaten. Die Ursprünge der Bank gehen auf die im Jahr 1784 gegründete Bank of Massachusetts zurück, was sie zusätzlich zur zweitältesten Bank der USA macht. Das Unternehmen ist an der NYSE und der Tokioter Börse gelistet. Die Marke Bank of America war 2008 mit 33,1 Milliarden US-Dollar die wertvollste Marke im Banksektor und lag damit weltweit auf Platz 14. Gemessen am Eigenkapital wurde sie im Jahre 2012 vom britischen Fachmagazin The Banker als größte Bank der Welt eingestuft.
| Bank of America Corporation
| |
|---|---|
| Rechtsform | Aktiengesellschaft |
| ISIN | US0605051046 |
| Gründung | 1923 |
| Sitz | Charlotte, Vereinigte Staaten |
| Leitung | Brian Moynihan (Chairman & CEO) |
| Mitarbeiterzahl | 213.000 (2020) |
| Umsatz | 91,24 Mrd. US-Dollar (2019) |
| Branche | Banken |
| Website | www.bankofamerica.com |
| Stand: 31. Dezember 2019 |
Die Bank beschäftigte im Jahr 2016 213.000 Angestellte in 5.700 Filialen und erwirtschaftete einen Umsatz von 85 Milliarden US-Dollar. Die Bilanzsumme wurde 2016 mit 2,18 Billionen US-Dollar ausgewiesen. 2022 wies die BofA bereits 3.05 Billionen US Dollar, bei einer Eigenkapitalquote von 8,95 Prozent aus.
Die Bank of America steht auf der Liste global systemrelevanter Banken, ist also eine der 30 Großbanken, die vom Financial Stability Board (FSB) als systemisch bedeutsames Finanzinstitut eingestuft wurden. Sie unterliegt damit einer besonderen Überwachung und strengeren Anforderungen an die Ausstattung mit Eigenkapital.
Geschichte Bearbeiten
Die BofA entstand durch eine lange Reihe von Fusionen und Zukäufen. Der Namensgeber wurde 1923 als Bank of America, Los Angeles, von Orra E. Monnette gegründet und fusionierte 1929 mit der Bank of Italy, San Francisco. Durch diverse Gesetze und Regulatorien wurde ihr Wachstum zunächst auf Kalifornien reduziert. 1958 hielt der Orden der Jesuiten 51 Prozent der Anteile. Erst nach dem Wegfall dieser Beschränkungen konnte die Expansion im Jahr 1983 mit dem Kauf der Seafirst Corporation, Seattle, fortgesetzt werden. 1992 erfolgte mit dem Kauf der Security Pacific Corporation die bis dahin größte Übernahme der Geschichte im Banksektor.
NationsBank Bearbeiten
Die Entstehung der NationsBank geht auf das Jahr 1874 zurück, als die Commercial National Bank gegründet wurde, die 1957 mit der American Trust Co. zur American Commercial Bank fusionierte. 1960 wurde der Name in North Carolina National Bank und 1992, nach einer Reihe weiterer Zukäufe, in NationsBank geändert.
Bank of America Bearbeiten
Die heutige Bank of America entstand schließlich durch den Aufkauf der Bank of America durch die NationsBank im Jahr 1998. Die NationsBank mit Sitz in Charlotte übernahm mit dem Kauf auch den Namen Bank of America, der Sitz der Gesellschaft blieb in North Carolina. Die neue Gesellschaft setzte ihre Expansion weiter fort und erwarb auch die FleetBoston Financial mit Sitz in Boston, deren Entstehung bis 1784 zurückgeht.
BankAmericard Bearbeiten
Die BankAmericard ist der Vorgänger der VISA-Card; die Bank of America gilt als deren Erfinder mit der Herausgabe der ersten Kreditkarten im Jahr 1959. 1977 erfolgte die Umbenennung in VISA.
Banken- und Finanzkrise ab 2008 Bearbeiten
Auf Grund der Finanzkrise 2007/2009 kaufte die Bank of America für 2,5 Milliarden US-Dollar das angeschlagene Unternehmen Countrywide Financial. Am 15. September 2008 wurde bekannt, dass Merrill Lynch, die zu dieser Zeit drittgrößte Investmentbank der Vereinigten Staaten, übernommen wird. Die Übernahme wurde mit Aktien im Wert von 50 Milliarden US-Dollar bezahlt. Der Kauf von Lehman Brothers, der viertgrößten Investmentbank der USA, wurde von der Bank of America abgesagt. Am selben Tag meldete Lehman Brothers Insolvenz an. Die Bank of America erhielt bislang 25 Milliarden US-Dollar aus dem staatlichen Bankenrettungsplan. Am 17. November 2008 teilte sie mit, als langfristige strategische Investition den Rest einer Option zum Kauf von Aktien des Staatsfonds China Safe Investments auszuüben, und hielt damit 44,7 Milliarden Aktien der China Construction Bank: Man schrieb diesen zum Zeitpunkt des Kaufs einen Wert von etwa 24 Milliarden US-Dollar zu.
Am 11. Dezember 2008 wurde eine Presseerklärung veröffentlicht, wonach innerhalb von drei Jahren zwischen 30.000 und 35.000 Arbeitsplätze abgebaut werden sollen. Im Januar 2009 wurde bekannt, dass die Bank of America von der US-amerikanischen Bundesregierung weitere 20 Milliarden US-Dollar aus dem staatlichen Rettungspaket erhält. Der Staat erhält im Gegenzug Bank-of-America-Vorzugsaktien. Im vierten Quartal war wegen der Vorsorge für Kreditausfälle, Abschreibungen und Verlusten im Handelsgeschäft ein Verlust von 2,4 Milliarden US-Dollar angefallen.
Der Aktienkurs der Bank of America ist während der Krise von 50 US-Dollar im April 2007 auf 3,14 US-Dollar im März 2009 gefallen.
Am 22. September 2009 gab die Bank bekannt, dass sie den staatlichen Schutzschirm verlassen und insgesamt 425 Millionen US-Dollar an das Finanzministerium, die Notenbank und die Einlagensicherung für die Auflösung des Sicherungsvertrages zahlen werde. Die Bank hat alle ihre Verbindlichkeiten gegenüber der US-Regierung in Höhe von 45 Milliarden US-Dollar (rund 30 Milliarden Euro) auf einen Schlag zurückgezahlt. Das Geld hierfür brachte die Bank durch die Ausgabe von Wandelschuldverschreibungen und den Verkauf eigener Vermögenswerte auf.
Am 20. Oktober 2010 wurde bekannt, dass eine Gruppe von Investoren die Bank of America zwingen wollte, in Anleihen verpackte problematische Hypotheken (siehe auch Subprime-Markt) im Wert von rund 47 Milliarden US-Dollar zurückzukaufen. Insgesamt acht Anleger warfen der Bank Fehler im Umgang mit den Hypotheken sowie irreführende Angaben zur Qualität der Papiere vor.
Am 29. Juni 2011 gab die Bank of America bekannt, dass sie mit den betreffenden Investoren einen Vergleich über 8,5 Milliarden US-Dollar abgeschlossen hatte. Für weitere strittige Fälle wurden nochmals 5,5 Milliarden US-Dollar von der Bank zurückgestellt.
Ebenso wurde am 25. August 2011 bekannt, dass Berkshire Hathaway 5 Milliarden US-Dollar in die Bank of America investiert, hierfür erhielt es Vorzugsaktien mit einer Verzinsung von sechs Prozent im Jahr.
Am 29. August 2011 teilte die Bank of America mit, dass sie zur Eigenkapitalaufstockung die Hälfte der 10-prozentigen Beteiligung im Wert von 8,3 Milliarden US-Dollar an der China Construction Bank an nicht genannte Investoren verkauft. Einen Anteil von rund fünf Prozent wird die Bank weiterhin behalten. Am 14. November 2011 gab die Bank of America bekannt, dass sie sich von weiteren 10,4 Mrd. Aktien an der China Construction Bank trennt. Somit hält die BofA nun noch knapp 1 Prozent an der China Construction Bank. Mit dem Anteilsverkauf wollte die Bank of America ihre Kernkapitalquote anheben.
Im September 2011 stufte die Ratingagentur Moody’s die Bonität der langfristigen Kredite der Bank of America um zwei Stufen von „A2“ auf „Baa1“ herab. Es sei weniger wahrscheinlich, dass die US-amerikanische Regierung einschreiten werde, um eine in Schwierigkeiten geratene Großbank vor einer Krise zu bewahren.
Für das erste Quartal 2012 wies die Bank of America Chart einen Gewinn von 328 Millionen US-Dollar aus (zum Vergleich: JP Morgan Chase 5,4 Milliarden; Citigroup 2,9 Milliarden US-Dollar). Am 1. Mai 2012 wurde bekannt, dass die BoA 2000 hochbezahlte Funktionsträger im Investmentbanking entlassen will.
Die Bank of America ist das erste Kreditinstitut unter den Hauptmitgliedern der FIDO-Allianz, die seit 2013 den Industriestandard Universal Second Factor (U2F) für eine allgemein anwendbare Zwei-Faktor-Authentifizierung entwickelt hat.
Als Folge der Finanzkrise zeichnet sich eine neue Rekordbuße für die Bank of America ab. Es droht dem Kreditinstitut eine neue Strafe von mindestens 12 Milliarden US-Dollar wegen unlauterer Hypothekengeschäfte. Mit dem amerikanischen Justizministerium und Behörden mehrerer Bundesstaaten finden Verhandlungen über einen außergerichtlichen Vergleich statt. Die Unterhändler der Regierung drängen auf ein deutlich höheres Bußgeld.
Übernahme von Merrill Lynch Bearbeiten
Am 14. September 2008 äußerte die Bank of America ihre Absicht, Merrill Lynch & Co., Inc. zu kaufen, zum 1. Januar 2009 wurde die Übernahme vollzogen.
Verlagerung des Europasitzes Bearbeiten
Infolge des Brexit verlagerte die Bank of America ihren Europasitz von London nach Dublin.
Geschäftszahlen Bearbeiten
| Jahr | Bilanzsumme in Mio. US-$ | Umsatz in Mio. US-$ | Bilanzgewinn in Mio. US-$ | Preis je Aktie in US-$ |
|---|---|---|---|---|
| 2005 | 1.291.803 | 85.064 | 16.447 | 34,30 |
| 2006 | 1.459.737 | 116.767 | 21.111 | 39,61 |
| 2007 | 1.715.746 | 119.696 | 14.692 | 41,23 |
| 2008 | 1.817.943 | 113.106 | 2.487 | 27,08 |
| 2009 | 2.230.232 | 150.450 | −2.204 | 11,46 |
| 2010 | 2.264.909 | 134.194 | −3.599 | 13,66 |
| 2011 | 2.129.046 | 115.074 | 85 | 9,36 |
| 2012 | 2.209.974 | 100.078 | 2.760 | 7,93 |
| 2013 | 2.102.273 | 101.697 | 10.082 | 12,67 |
| 2014 | 2.104.534 | 96.829 | 4.476 | 15,45 |
| 2015 | 2.144.287 | 93.514 | 14.427 | 15,84 |
| 2016 | 2.188.067 | 93.662 | 16.140 | 14,95 |
| 2017 | 2.281.234 | 100.264 | 16.618 | 24,32 |
| 2018 | 2.354.507 | 109.627 | 26.696 | 29,70 |
| 2019 | 2.434.079 | 113.589 | 25.998 | 29,56 |
| 2020 | 2.819.627 | 93.753 | 16.473 | 26,31 |
Anteilseigner Bearbeiten
Einer der größten Stakeholder war 2011 die Investmentgesellschaft Warren Buffett's Berkshire Hathaway über Bezugsrechte
Die größten institutionellen Anleger sind die folgenden fünf:
| 1. | Berkshire Hathaway, Inc. (Investment Management) | 11,94 % |
|---|---|---|
| 2. | Berkshire Hathaway, Inc. | 11,70 % |
| 3. | Vanguard Group, Inc. (Subfiler) | 6,81 % |
| 4. | State Street Corp. | 3,88 % |
| 5. | Fidelity Management & Research Co. LLC | 2,23 % |
Gebäude Bearbeiten
Im Laufe der Zeit gab die Bank of America in verschiedenen amerikanischen Städten Bauaufträge für hohe Gebäude in Auftrag, um dort einige Büros einzurichten. Bekannte Gebäude sind:
Weblinks Bearbeiten
Einzelnachweise Bearbeiten
- ↑ Bank of America Aktie. Abgerufen am 3. August 2021.
- Top 100: Die teuersten Marken der Welt. In: Spiegel Online. 21. April 2008, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Das sind die grössten Banken der Welt. In: finews.ch. 2. Juli 2012, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Bank of America Fundamentalanalyse | KGV | Kennzahlen. Abgerufen am 8. April 2023.
- Policy Measures to Address Systemically Important Financial Institutions. In: Financial Stability Board (FSB) vom 4. November 2011 (PDF-Datei; 105 kB)
- Update of group of global systemically important banks (G-SIBs) (PDF; 43 kB) vom 1. November 2012.
- Finanzpolitik: Der Großaktionär. In: Der Spiegel. Nr. 33, 1958 (online – 13. August 1958).
- James Bates: BankAmerica Takes Over at Security Pacific : Acquisitions: The merger becomes official today, creating the nation's second-largest banking company. In: Los Angeles Times. 22. April 1992, ISSN 0458-3035 (englisch, latimes.com [abgerufen am 23. August 2017]).
- Bank of America Merrill Lynch: Helping clients in Latin America ‘connect the dots’. In: miamiherald. (miamiherald.com [abgerufen am 28. August 2017]).
- Belk once sold fishhooks ... and more about companies with Charlotte roots. In: charlotteobserver. (charlotteobserver.com [abgerufen am 28. August 2017]).
- InstitutionHistory. Abgerufen am 28. August 2017.
- Hugh McColl calls state LGBT law ‘inappropriate, unnecessary legislation’. In: charlotteobserver. (englisch, charlotteobserver.com [abgerufen am 28. August 2017]).
- Marc Pitzke: Hypothekenkrise: Absturz der amerikanischen Hausmarke. In: Spiegel Online. 11. Januar 2008, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Bank of America Buys Merrill Lynch Creating Unique Financial Services Firm, Bank of America, Pressemitteilung vom 15. September 2008.
- Bank of America boosts stake in big Chinese bank. In: Reuters. 17. November 2008, abgerufen am 19. November 2008.
- In: Reuters. 18. November 2008, archiviert vom am 15. Februar 2009; abgerufen am 19. November 2008.
- Bank of America Plans to Reduce Work Force, Bank of America, 11. Dezember 2008
- Archiviert vom am 12. Januar 2010; abgerufen am 23. März 2015. ARD online, 16. Januar 2009.
- Tiefrotes Quartal: Citigroup und Bank of America melden gigantische Verluste. In: Spiegel Online. 16. Januar 2009, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Chart der Aktie
- FAZ.NET: Bank of America trennt sich von Staatshilfen. In: FAZ.net. 22. September 2009, abgerufen am 12. Februar 2015.
- börsennews.de: (Memento vom 13. Dezember 2009 im Internet Archive) abgerufen am 10. Dezember 2009
- (Memento vom 22. Oktober 2010 im Internet Archive), FTD (Financial Times Deutschland), 20. Oktober 2010
- Angeschlagenes Finanzinstitut – Buffett investiert fünf Milliarden Dollar in Bank of America. In: sueddeutsche.de. 25. August 2011, abgerufen am 12. Februar 2015.
- dpa, Reuters: Bank of America kassiert acht Milliarden Dollar. In: handelsblatt.com. 29. August 2011, abgerufen am 12. Februar 2015.
- (Nicht mehr online verfügbar.) In: finanzen.net. 14. November 2011, archiviert vom am 12. Februar 2015; abgerufen am 12. Februar 2015. Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
- Rating: Moodys stuft drei US-Banken herunter. In: Focus Online. 21. September 2011, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Eliten-Entlassung: Bank of America will 2000 Gutverdiener feuern. In: Spiegel Online. 1. Mai 2012, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Norbert Kuls: Bank of America droht neue Milliardenstrafe. In: FAZ.net. 6. Juni 2014, abgerufen am 12. Februar 2015.
- Unternehmen wandern aus dem Vereinigten Königreich ab
- Bank Of America - 32 Year Stock Price History | BAC. Abgerufen am 22. Oktober 2018.
- Buffett investiert fünf Milliarden Dollar in Bank of America. In: sueddeutsche.de. 25. August 2011, ISSN 0174-4917 (sueddeutsche.de [abgerufen am 23. Mai 2018]).
- John Maxfield: Who Is Bank of America’s Biggest Shareholder? The Answer May Surprise You. In: The Motley Fool. (fool.com [abgerufen am 23. Mai 2018]).
- Bank of America Akie. Abgerufen am 3. August 2021.