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Nachhaltiges Banking auch social banking ethical banking grünes Banking green banking sustainable banking usw beschreibt

Nachhaltiges Banking

Nachhaltiges Banking (auch social banking, ethical banking, grünes Banking, green banking, sustainable banking usw.) beschreibt eine bestimmte Art alternativer privatwirtschaftlicher Bankgeschäfte, die insbesondere soziale und ökologische Belange beachtet und sich damit besonders der Nachhaltigkeit verpflichtet fühlt. Eine Allianz von Banken dieser Ausrichtung ist die Global Alliance for Banking on Values.

Begriff Bearbeiten

Der Begriff des nachhaltigen Banking ist nicht klar definiert, in Medien und wissenschaftlichen Publikationen finden sich unterschiedliche Begriffe, etwa Social Banking, Sozialbank, Ethische Bank (siehe auch Ethisches Investment) oder der Begriff Ökobank. In der Wissenschaft wird zudem die besondere Orientierung auf Werte und die Realwirtschaft hervorgehoben. Eine klare Abgrenzung zum Social Business, das auf den Friedensnobelpreisträger Muhammad Yunus zurückgeht, ist schwierig.

Geschichte Bearbeiten

Die modernen Wurzeln sog. verantwortlicher Geldanlagen sehen manche Autoren in den 1920er-Jahren, den Bürgerrechts- und Umweltschutzbewegungen der 1960er-Jahre sowie im Kampf gegen die Apartheid in Südafrika. Mit den Genossenschaftsbanken gibt seit der Mitte des 19. Jahrhunderts in Deutschland bereits einen Vorläufer der Sozialbanken. Als älteste nachhaltige Banken gelten die 1974 gegründete deutsche GLS Bank sowie die niederländische Triodos Bank, die 1980 ihr Geschäft aufnahm.

2009 wurde die Global Alliance for Banking on Values gegründet.

Geschäft Bearbeiten

Die nachhaltigen Banken bieten im Prinzip dasselbe Geschäft wie normale Banken an, also Girokonten ebenso wie Investmentbanking. Das Geschäft stellt die wirtschaftliche Grundlage des Bankgeschäfts daher nicht vollständig in Frage, sondern erweitert dieses um zusätzliche Methoden und Komponenten. Dabei wird jedoch ausdrücklich auf den erforderlichen „Gewinn für Mensch und Umwelt“ und verpflichtende Ausschlusskriterien für das gesamte Bankgeschäft verwiesen. Außerdem gehört auch die völlige Transparenz über die Vergabe von Krediten zu den grundlegenden Kriterien. Diese grundsätzliche Haltung unterscheidet nachhaltige Banken von anderen Banken oder Kreditinstituten, die zwar auch, aber eben nicht nur nachhaltige Produkte anbieten. Nachhaltiges Banking ist damit also eine Fortentwicklung und Verbesserung von Finanzdienstleistungen, mit dem Ziel, etwa zu marktüblichen Kapitalrenditen benachteiligte Gebiete, Gruppen und Wirtschaftssektoren zu erhalten und zu fördern. Es versteht sich daher als „Marktvergrößerer“, mit dem Ziel, eine nachhaltige sozial-solidarische und ökologisch orientierte Ökonomie zu gestalten. Bei den jüngeren Akteuren des nachhaltigen bzw. des Social Banking, z. B. Kreditplattformen, wird das „social“ stärker methodisch interpretiert, im Sinne von „gemeinsamem Handeln“. Diese zweite, internetbasierte Generation ist gekennzeichnet durch direkten Austausch und eine transparente Verbindung zwischen Anleger, Kreditnehmer und Finanzinstitution.

Nachhaltigkeitsbewertungen Bearbeiten

Nachhaltigen Banken steht in der Regel ein (relativ) unabhängiges Beratungsgremium zur Seite, das die angebotenen Finanzprodukte und deren Auswirkungen prüft. Daneben werden Banken und weitere Finanzdienstleister auch von anderen unabhängigen Instituten oder Vereinen / Nichtregierungsorganisationen im Hinblick auf die Nachhaltigkeit eingeschätzt, etwa von Utopia.de, Stiftung Warentest, Ökotest, Verbraucherzentralen oder dem Fair Finance Guide, wo Ökobanken regelmäßig die vorderen Ränge belegen.

Liste nachhaltiger Banken (Auswahl) im deutschsprachigen Raum Bearbeiten

Nachhaltige Fonds Bearbeiten

Zu einem nachhaltigen Banking zählt auch die Anlageklasse von nachhaltigen, ethisch-ökologischen Fonds und Aktien (siehe auch Ethisches Investment). Einige nachhaltige Banken bieten eigens aufgelegte nachhaltige Fonds (Nachhaltigkeitsfonds) an. Daneben gibt es auch weitere Fondsgesellschaften wie Ökoworld, die sich auf nachhaltige Fonds spezialisiert haben. Auch Fonds werden etwa durch die Verbraucherzentralen im Hinblick auf Nachhaltigkeit überprüft.

Siehe auch Bearbeiten

Literatur Bearbeiten

  • M. Bendig, M. Habschick, J. Evers: Social Banking – Der neue Kosmos. In: Die Bank. Ausgabe 08/2010. ( (Memento vom 5. November 2011 im Internet Archive))
  • L. Lochmaier: Die Bank sind wir – Chancen und Perspektiven von Social Banking. 1. Auflage. Heise Zeitschriften Verlag, 2010, ISBN 978-3-936931-64-8.
  • S. Schmidt, C. Weistroffer, B. Speyer: Responsible Investments – Mehr als eine Modeerscheinung. Deutsche Bank Research, Aktuelle Themen 484, Frankfurt am Main, 17. Mai 2010, ISSN 1435-0734.
  • U. Reifner: Social Banking – Ansätze und Erfahrungen über die Integration sozialer Zielsetzungen in privatwirtschaftliche Finanzdienstleistungen. In: L. Schuster: Die gesellschaftliche Verantwortung der Banken. Erich Schmidt, Berlin 1997, ISBN 3-503-04312-8, S. 205 ff. (Social Banking – Approaches to and Experiences in the Integration of Social Goals into Privately Organised Financial Services)

Einzelnachweise Bearbeiten

  1. Marc Winkelmann: Ethische Banken: Die Krötenwanderung. In: Spiegel Online. Abgerufen am 15. Februar 2017.
  2. Die Geldverbesserer. In: handelsblatt.com. 31. Dezember 2008, abgerufen am 15. Februar 2017.
  3. Susann Schmidt, Christian Weistroffer: Responsible Investments - Mehr als eine Modeerscheinung In: Deutsche Bank Research. 17. Mai 2016 (PDF-Datei)
  4. Nadine Oberhuber: Ethisches Banking: Die »guten Banker«. In: zeit.de. 5. August 2010, abgerufen am 15. Februar 2017.
  5. (Memento vom 2. Juni 2012 im Internet Archive)
  6. ↑ Interview: Wie das Institute for Social Banking sein Profil versteht. In: lochmaier.wordpress.com. 12. Januar 2010, abgerufen am 15. Februar 2017.
  7. Siehe zusammenfassend beispielsweise S. Schmidt, C. Weistroffer, B. Speyer: Responsible Investments – Mehr als eine Modeerscheinung. Deutsche Bank Research, 2010, S. 9. (PDF)
  8. (Memento vom 4. Januar 2012 im Internet Archive)
  9. An overview of our history. In: triodos.com. 2. August 2014, abgerufen am 15. Februar 2017 (englisch).
  10. (Nicht mehr online verfügbar.) In: blog.triodos.de. Archiviert vom Original am 4. Dezember 2009; abgerufen am 15. Februar 2017.
  11. (Memento vom 3. Oktober 2008 im Internet Archive)Vorlage:Webarchiv/Wartung/Linktext_fehlt
  12. [1]

Weblinks Bearbeiten

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Veröffentlichungsdatum:
Nachhaltiges Banking auch social banking ethical banking grunes Banking green banking sustainable banking usw beschreibt eine bestimmte Art alternativer privatwirtschaftlicher Bankgeschafte die insbesondere soziale und okologische Belange beachtet und sich damit besonders der Nachhaltigkeit verpflichtet fuhlt Eine Allianz von Banken dieser Ausrichtung ist die Global Alliance for Banking on Values Inhaltsverzeichnis 1 Begriff 2 Geschichte 3 Geschaft 4 Nachhaltigkeitsbewertungen 5 Liste nachhaltiger Banken Auswahl im deutschsprachigen Raum 6 Nachhaltige Fonds 7 Siehe auch 8 Literatur 9 Einzelnachweise 10 WeblinksBegriff BearbeitenDer Begriff des nachhaltigen Banking ist nicht klar definiert in Medien und wissenschaftlichen Publikationen finden sich unterschiedliche Begriffe etwa Social Banking Sozialbank Ethische Bank siehe auch Ethisches Investment oder der Begriff Okobank 1 2 3 4 In der Wissenschaft wird zudem die besondere Orientierung auf Werte und die Realwirtschaft hervorgehoben 5 6 Eine klare Abgrenzung zum Social Business das auf den Friedensnobelpreistrager Muhammad Yunus zuruckgeht ist schwierig Geschichte BearbeitenDie modernen Wurzeln sog verantwortlicher Geldanlagen sehen manche Autoren in den 1920er Jahren den Burgerrechts und Umweltschutzbewegungen der 1960er Jahre sowie im Kampf gegen die Apartheid in Sudafrika 7 Mit den Genossenschaftsbanken gibt seit der Mitte des 19 Jahrhunderts in Deutschland bereits einen Vorlaufer der Sozialbanken Als alteste nachhaltige Banken gelten die 1974 gegrundete deutsche GLS Bank 8 sowie die niederlandische Triodos Bank die 1980 ihr Geschaft aufnahm 9 2009 wurde die Global Alliance for Banking on Values gegrundet Geschaft BearbeitenDie nachhaltigen Banken bieten im Prinzip dasselbe Geschaft wie normale Banken an also Girokonten ebenso wie Investmentbanking Das Geschaft stellt die wirtschaftliche Grundlage des Bankgeschafts daher nicht vollstandig in Frage sondern erweitert dieses um zusatzliche Methoden und Komponenten Dabei wird jedoch ausdrucklich auf den erforderlichen Gewinn fur Mensch und Umwelt 10 und verpflichtende Ausschlusskriterien 11 fur das gesamte Bankgeschaft verwiesen Ausserdem gehort auch die vollige Transparenz uber die Vergabe von Krediten zu den grundlegenden Kriterien 6 Diese grundsatzliche Haltung unterscheidet nachhaltige Banken von anderen Banken oder Kreditinstituten die zwar auch aber eben nicht nur nachhaltige Produkte anbieten Nachhaltiges Banking ist damit also eine Fortentwicklung und Verbesserung von Finanzdienstleistungen mit dem Ziel etwa zu marktublichen Kapitalrenditen benachteiligte Gebiete Gruppen und Wirtschaftssektoren zu erhalten und zu fordern Es versteht sich daher als Marktvergrosserer mit dem Ziel eine nachhaltige sozial solidarische und okologisch orientierte Okonomie zu gestalten Bei den jungeren Akteuren des nachhaltigen bzw des Social Banking z B Kreditplattformen wird das social starker methodisch interpretiert im Sinne von gemeinsamem Handeln Diese zweite internetbasierte Generation ist gekennzeichnet durch direkten Austausch und eine transparente Verbindung zwischen Anleger Kreditnehmer und Finanzinstitution 6 Nachhaltigkeitsbewertungen BearbeitenNachhaltigen Banken steht in der Regel ein relativ unabhangiges Beratungsgremium zur Seite das die angebotenen Finanzprodukte und deren Auswirkungen pruft Daneben werden Banken und weitere Finanzdienstleister auch von anderen unabhangigen Instituten oder Vereinen Nichtregierungsorganisationen im Hinblick auf die Nachhaltigkeit eingeschatzt etwa von Utopia de Stiftung Warentest Okotest Verbraucherzentralen oder dem Fair Finance Guide wo Okobanken regelmassig die vorderen Range belegen Liste nachhaltiger Banken Auswahl im deutschsprachigen Raum BearbeitenGLS Gemeinschaftsbank Triodos Bank Umweltbank Ethikbank Oikocredit Pax BankNachhaltige Fonds BearbeitenZu einem nachhaltigen Banking zahlt auch die Anlageklasse von nachhaltigen ethisch okologischen Fonds und Aktien siehe auch Ethisches Investment Einige nachhaltige Banken bieten eigens aufgelegte nachhaltige Fonds Nachhaltigkeitsfonds an Daneben gibt es auch weitere Fondsgesellschaften wie Okoworld die sich auf nachhaltige Fonds spezialisiert haben Auch Fonds werden etwa durch die Verbraucherzentralen im Hinblick auf Nachhaltigkeit uberpruft 12 Siehe auch BearbeitenAlternativbank noch allgemeinerer Begriff Ethisches Investment Global Alliance for Banking on Values Forum Nachhaltige GeldanlagenLiteratur BearbeitenM Bendig M Habschick J Evers Social Banking Der neue Kosmos In Die Bank Ausgabe 08 2010 die bank de Memento vom 5 November 2011 im Internet Archive L Lochmaier Die Bank sind wir Chancen und Perspektiven von Social Banking 1 Auflage Heise Zeitschriften Verlag 2010 ISBN 978 3 936931 64 8 S Schmidt C Weistroffer B Speyer Responsible Investments Mehr als eine Modeerscheinung Deutsche Bank Research Aktuelle Themen 484 Frankfurt am Main 17 Mai 2010 ISSN 1435 0734 U Reifner Social Banking Ansatze und Erfahrungen 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